<acronym id="11116"><form id="11116"><thead id="11116"></thead></form></acronym>

  • <code id="11116"></code>
  • 首頁>客戶案例>奇瑞控股:多元化資金分類管控

    奇瑞控股:多元化資金分類管控

    奇瑞控股有限公司(簡稱奇瑞控股)是奇瑞 集團實施多元化發展的戰略載體和集團 母體。旗下投資產業包括:汽車及汽車零 部件生產與研發、裝備制造、造船、房地產、金融投資、 服務貿易、咨詢服務等,在行業自主品牌中具有較 強的影響力。通過集團資金管理平臺的建設和使用, 大幅提高了奇瑞控股多行業資金的運營效率和管理 能力,并及時的進行精細化數據分析,通過信息工 具的使用及大行業企業共同應用,有效降低了資金 運營成本和企業管理成本,使得整體資金管理水平 得到很大提升。

    實現多元化資金分類管控模式 2013 年,奇瑞集團汽車銷量累計突破400 萬 輛,連續12 年蟬聯中國自主品牌乘用車年度銷量第 一位,并連續10 年成為中國最大的乘用車出口企業。 隨著企業規模的不斷擴大、旗下子公司的穩定發展 以及企業管理水平的提高,奇瑞控股希望通過統一 平臺建設實現對下屬子公司的資金集中管理,完善 資金報表體系,促進集團“成為具有全球影響力和 國際競爭力的多元化控股集團”戰略目標的實現。 奇瑞控股在發展過程中表現出幾個方面的關鍵 需求,首先表現為企業效率的提升,這就需要實現銀企直聯資金、 財務系統一體化 和系統化管理。 其次, 資金方面 也迫切需要進行 集中管理, 具體 包括集中沉淀資 金, 降低資金成 本,集團整體授信,降低銀行費率,提 高銀行服務質量以及內部資金調劑和內 部貸款。最后,要加強企業的風險管控, 賬戶開設審批備案,投、 融資管理集 團備案,實時監控全集團資金流、存、 大情況,資金計劃申計劃執行對比,并 進行限額管理。

    因此,奇瑞控股擬對下屬子公司 進行資金集中管理,即采用“同一平臺、 分類管控、集中資金、多方融合”的管 理模式。由于奇瑞控股旗下各子公司情 況不同,對造船、貿易、資源、物流、 汽車5 個板塊采取集中管理,將該類板 塊子公司資金歸集管理、收支兩條線管 理。地產及重工兩個板塊采取監控管理, 實時、準確地掌握資金存量和使用情況。 隨著一級結算中心管理的逐步成熟,最 終為走向財務公司管理模式做好扎實的 準備。

    同一平臺下的管與控 構建統一的資金監管平臺,便于 對檔案進行統一集中管理。所有客商、 人員、人行聯行信息、開戶行、銀行賬 戶、內部賬戶、利率、會計科目由集團 統一維護、管理,統一規范,存儲于一個公共數據庫。資金中心每天對成員單 位收入賬戶進行資金歸集,自動生成資 金上收單據和總賬憑證,形成資金集中 管理。在資金申請、審批、下撥管理方 面,子公司提交資金申請,資金中心審 批下撥,同時對成員單位的授信、貸款、 票據、保函、信用證、存量、流量信息 集團快速查詢追蹤。

    此外,通過建立有效的資金管理平臺風險防控體系,使銀企 直聯專線連接。為了防止資金操作風險,奇瑞控股與工行、交行、 光大銀行之間采取“點對點專線安全通道”連接。網銀支付強制 CA 認證,針對網上支付人員,采取“靜態密碼+CA”雙重安全認證。 對于資金支付動作強制驗證CA 簽名,非CA 用戶則無法支付。建 立資金支付多級審批機制,針對付款流程各個公司設置多人審批 流程,避免付款業務單人操作,有效的防治了資金風險。 通過建立先進高效的一體化資金管控平臺,大幅度提高了奇 瑞控股多行業資金的運營效率和管理能力,使資金管理人員更高 效、更精準的進行資金運作管理。實現了控股集團“統一平臺、 分類管控、集中資金、多方融合”的資金管理模式,統一了集團 資金業務操作流程。同時發揮集團資金規模效益,增強風險管控 能力,為發揮資金效益,降低資金成本提供了技術支持。

    丝袜制服