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    華潤集團:移動技術加速資金流轉

    華潤集團在全集團資金管理上,利用移動 技術,實現隨時隨地、簡單高效的應用, 集團、業務單元各層級管理層可以全面實 時獲取資金信息,為決策和管理提供依據;業務單 元閑置資金也通過資金集中得到有效利用,資金整 體成本有效降低,預計每年節約財務費用約6 億元 人民幣。

    資金集中管理,被越來越多的大型企業集團所 采用。這一點,華潤也不例外。不同的是,華潤的 資金集中管理具有其創新的特色。華潤集團結合自 身發展需要,通過現金派息、資金歸集等方式實現 資金的集中和統一調配使用,在保障現金安全性和 流動性的基礎上,提升集團現金的整體使用效率, 繼而減少對外部融資的需求和依賴,降低資金成本,創造價值。其集中模式的特色之處體現在:

    模式多元化:與其他企業集團相對單一的資金 集中管理模式相比,華潤資金管理模式靈活多樣、 品種齊全,可充分滿足華潤多元化業務經營需要。 信息大集中:數據大集中的模式充分滿足了華 潤業務地理分布廣泛但需資金集中管理的需求,對 于資金歸集總部在深圳以外的利潤中心,數據通過 深圳銀行實現對接。 多銀行直聯:與其他企業集團一般與一至兩家 銀行建立直聯相比,華潤實現了資金系統與六大戰 略合作銀行直接對接,未來將與中銀香港等境外銀 行、華潤銀行實現直聯對接。

    多層級集中:既考慮資金在利潤中心層面集中 以滿足上市公司監管要求,又考慮信息在集團層面 集中以滿足整體管控需要,并為未來實現集團資金 集中奠定基礎。

    針對華潤集團多元化多行業特點, 各個業務單元根據自身的業務和管理需 求,采用了不同的現金集中管理模式, 如電力、水泥、燃氣等選擇了定時歸集、 定時下撥;萬家采用了不定時歸集、不 定時下撥;醫藥、三九采用了實時歸集、 聯動支付;置地采用了定時歸集、代理 支付等管理模式,并處于持續優化之中。 對于像華潤集團這樣龐大的企業組 織,總部的每一個指令都會產生牽一發 動全身的效果。“集中”影響之廣、內 容之繁雜、任務之艱巨,可想而知。

    按照周詳細致的規劃安排,華潤集 團及下屬業務單元按部就班地對資金信 息、賬戶、現金、票據、理財、融資權、 資金結算、應收應付營運資本進行集中 管理,集合內部可集合的財務資源,發 揮規模效應,合理配置資產,為業務服 務,實現整體價值最大化。 從業務內容和區域劃分,華潤集團 的資金集中管理可以分為6 個階段:

    分散管理→賬戶集中管理(可以監 控信息但不能動用現金,不能動只能看) →現金集中管理(這一階段包括現金、 票據、理財的集中)→融資權的集中管 理(主要指融資審批權集中管理)→資 金結算的集中(建立財務共享服務中心, 對資金收付、對賬等日常資金操作和應 收應付等營運資金進行集中管理)→最 終,在政策法規允許的情況下,實現跨 境資金集中管理。

    針對集團資金集中管理思路和需求,華潤集團選擇了用友軟件公司的NC 產品作為資金管理平臺, 利用資金管理系統實現了3 方面的業務功能,包括:管理職能(資 金信息監控、內部賬戶管理、資金計劃管理)、籌資職能(主要 是境內授信、信貸和票據的信息全流程管理)、服務職能(主要 是境內資金結算、自動對賬、存款計息等),同時與外部銀行系 統和內部系統實現對接,實現全流程實時全面的資金管理,較大 程度滿足了華潤境內資金管理的需求,并隨著華潤集團各項業務 和管理需求持續優化和完善。

    如今,華潤集團資金集中管理初顯成效,其價值體現在:通 過資金集中,集團、業務單元各層級管理層可以全面實時獲取資 金信息,為決策和管理提供依據;業務單元閑置資金也通過資金 集中得到有效利用,資金整體成本有效降低,預計每年節約財務 費用約6 億元人民幣;通過建設完善資金制度、實施資金系統監 控、對數字證書進行安全認證等,進一步加強了集團、業務單元 的資金風險管控;實現一個用戶登陸一個系統,多家銀行資金交 易和賬戶信息實時查詢;并通過資金計劃管控,加快資金周轉, 提升業務單元資金使用效率;通過培訓、實踐、交流等各種形式, 為集團、業務單元培養了大量資金管理、項目管理等專業或復合 型人才,提升了集團整體資金管理水平。 特別值得一提的是華潤集團資金管理已經率先利用移動技術, 實現了隨時隨地、簡單高效的應用,加強了集團各利潤中心資金 管理和監督,加速資金流轉速度。

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